保险公司内控合规管理采取的措施及成效，企业内部控制的控制措施口诀是什么

中宇考试网 2023-08-08 报名学费 次
保险公司内控合规管理采取的措施及成效，企业内部控制的控制措施口诀是什么

保险公司内控合规管理采用的措施及成效？

第一，打造内控制度建设环境。从西方发达国家的成功经验来看，保险公司虽然是内控制度建设的主体，不过仅仅依靠保险公司的自己努力远远不够，相对的程度的监管压力针对推动保险公司强化内控制度建设有重要的意义。第一要打造保险公司强化内控体系建设的氛围导向，引导保险公司合理处理内部控制还有业务发展当中的关系，特别需纠偏保险公司纯粹追求业务发展的轻响。

其次要健全保险公司内控制度建设的详细指导性意见，重点特别要注意关注其内控制度建设这一长期过程当中实质上的困难，详细指导保险公司建立健全内控制度，从制度方面不要产生各自不同的违法经营行为的产生。再次是要监督内部控制制度的执行。保险公司要强化公司内部的考评，将内部控制内控上升到控制保险业风险的高度。

第二，高度重视内部控制文化建设。内控文化基本上算是保险公司企业文化的有机组成部分，也是内控制度建设的重要保证。保险公司需要借助于培育内控文化，来为内控制度建设提供内部氛围，保证内部控制制度各项详细目标的达到，这一个方面是内控制度建设的要求，另外一个方面也是完善保险公司内控制度的题中之意。

第一，保险公司需要加强内部培训，以此培养公司员工的内控价值观。这是因为价值观决定员工的行为，通过内部培训可以详细指导、管束还有激励员工行为。在提升保险公司员工专业技能的过程当中，需格外强调培养他们的内控意识，以此保证员工在平日的工作当中，严格贯彻内控制度的要求，真正认可内控价值观。其次是要强化内控制度的执行力度。保险公司需要整合已有的规章制度，按照公司的详细情况持续性更新更改，使内控制度更具有操作性，同时要完善考查奖惩制度。

通过健全考查体系，促进提升我们全体员工的执行力度，提升他们执行内控制度的责任感还有自觉性，培养规范经营的意识，最后打造出健康的内控文化。再次是要培养团队Team精神。保险公司的管理人员一个方面要作为内控制度的设计者，另外一个方面也要作为内控制度的倡导者还有执行者，建立顺畅的沟通机制，方便及时反馈内控制度的开展情况，通过团队Team协作发挥内控文化的作用。

第三，完善内部制衡制度。保险公司要暴政监督机构的独立性，以此充分发挥其监督检查的作用．保证监督工作的客观性还有公平性。

在这里基础上，保险公司要强化内控监督部门的力量，为内控监督工作人员进行业务知识方面的培训，还要招募业务技能还有职业道德过硬的专业人才员。保险公司需要努力构建财务、业务、人事还有稽核等部门还有工作人员的相互制约机制，保证各个部门及其工作人员可以各司其职，保证公司依法经营，并完善责任追究制，针对那些违反保险公司内控规范的行为，要严格追究有关工作人员的责任。除开这个因素不说，保险公司还要有完善内控制度执行的考查指标。

第一是要健全中长时间的绩效考查制度，假设只强调短时间绩效，小看中长时间的绩效考查制度，没办法有效纠偏保险分支公司的短时间行为取向。其次是需要在下达指标的过程当中，考虑保险市场的实质上情况，而不可以简单地年年加码，不要基层的保险公司为了完成任务指标，产生人为调整保费还有利润数据的问题，以此致使拖赔还有惜赔等行为的产生。再次是要构建合理地考查指标，激发保险公司创新精神，保证保险业务结构健康，以此维持保险公司的稳定发展。综合上面所说得出所述，内部控制作为保险公司自律机制，加强内控制度建设基本上算是保险公司发展到特定阶段的肯定要求，同时受公司治理、企业文化、保险监管还有市场风险各原因影响。

这个问题就要求多管齐下，一个方面打造促进保险公司加强内部控制制度建设的监管环境，另外一个方面保险公司也要运用提升内部控制水平，发挥内控制度对公司发展的保证作用。

企业内部控制的控制措施口诀？

5个S企业内部控制的控制措施有一个口诀叫做5个S这个口诀是企业内部控制方面的一个经验总结，涵盖策略规划、流程控制、风险评估、组织建设和信息披露，这5个方面相互衔接，能有效的帮企业建立全面的内部控制体系。

详细来说，5个S分别指的是：

1. Strategy 策略规划：制定企业目标、策略和计划，明确控制要求和目标。

2. Structure 结构建设：创建明确的职责、权利和账户体系，设置有效的内部控制基础架构。

3. Systems 流程管理：建立完整的管理流程和操作规范，保证各项业务活动合规、高效。

4. Staff 员工教育：加强员工风险意识，提供长时间的教育和培训机制，特别要注意关注员工的职业素质和道德风险。

5. Shared Values 价值观塑造：通过文化塑造和影响，促进企业的风险管理文化和管理观念，达到内部控制与战略目标的有机结合。

五防并举、风险预防、数据安全 因为企业内部控制是为了保证企业经营活动的顺利和稳定，采用了一系列的防范措施。这当中五防并举是指人防、物防、财防、技防和法防五种措施。风险预防是指企业要早一点对潜在的风险进行认真分析和预测，采用对应的措施予以防范。数据安全是指企业要加强对数据的保护，涵盖数据备份、存储安全等方面。 企业内部控制还涵盖流程控制、信息披露等方面的措施。流程控制是指企业要规范各个业务流程，保证业务流程合规、高效、顺畅。信息披露是指企业要及时披露与经营有关的信息，保证信息的透明度和准确性，提升信息披露的效率和质量。

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